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焦点热议:多地银保监局强力打击 “代理退保”黑产

2023-06-14 08:13:27来源：金融时报

(资料图)

记者近日获悉，在深圳银保监局统一部署和推动下，深圳银行业保险业签订全国首个自律公约，协同重拳打击整治“代理退保”等黑产违法犯罪行为。截至目前，已移交违法犯罪线索协同公安机关处置黑产团伙6起，抓获黑产人员11人。其中，刑事立案2起、刑事拘留6人，行政立案4起、行政拘留5人，对不法分子形成有力震慑。

据介绍，结合“代理退保”“反催收”等黑产成因，深圳市银行业协会和深圳保险同业公会分别组织会员单位签署全国首个抵制黑产自律公约，从机构合规经营、投诉举报处理、信息安全保护、案件信息共享、避免恶性竞争等方面强化行业自律性和约束性，不断提升行业黑产防范“内生力”。

同时，保险行业成立跨部门工作专班，加强金融科技应用，利用EAST系统开展“代理退保”黑产资金侦测排查，通过倒追资金流向精准定位黑产团伙，构建智能化、多维度的黑产线索收集机制。配合公安机关发布“代理退保”等黑产犯罪线索征集通告，面向全社会有奖征集黑产线索。平安人寿、招商信诺人寿等通过有奖举报、外部调查等方式收集黑产线索信息，迅速获得第一手黑产线索。

此外，深圳金融管理部门与公安刑侦、经侦、市场监管等部门联合开展专项行动，定期会商“代理退保”等金融黑产的刑事打击突破点，依法清理“黑产”宣传广告和业务链接，防止鼓吹黑产相关信息蔓延传播。

记者注意到，近期，多地银保监局加大了对“代理退保”黑产的打击力度。

福建省福州市连江县人民法院近日判决6名涉“代理退保”黑产不法人员犯“敲诈勒索罪”，判处拘役5个月（缓期8个月）到有期徒刑3年10个月不等的刑罚，并处2000元至1万元不等的罚金。该案涉案人员通过设立信息咨询公司，雇请员工从事保险代为退保业务，借助微信、抖音等网络平台发布“可办理全额退保”等信息，诱导保险投保人委托该公司进行代理退保，以杜撰、虚增保险公司违规行为的方式编写投诉信，向监管部门恶意投诉保险公司，保险公司被迫损失13万余元。这也是全国首例以“敲诈勒索罪”公诉案件判决的“代理退保”黑产案件。

近年来，以“代理退保”为典型的金融“代理维权”活动猖獗，不法分子怂恿或诱导消费者委托其办理保险退保、逃废贷款等事宜，通过编造不实证据向监管部门投诉举报、煽动消费者缠诉缠访、过度维权等手段向银行保险机构施压，从中谋取不当得利，形成了披着“维权”外衣的黑色产业，严重侵害消费者合法权益，扰乱金融市场正常秩序。黑产不法分子诱导消费者委托其“代理维权”时，常常要求消费者提供身份证、保单、银行卡、联系方式等涉及个人隐私的敏感信息，极有可能导致消费者个人信息泄露、资金受损、失去保险保障，甚至遭受诈骗风险。

为了打击“代理维权”黑产，维护金融消费者权益，营造良好营商环境，福建银保监局制定印发打击不良代理投诉举报专项工作方案；联合福建省公安厅、地方金融监管局、市场监督管理局向社会公众发布《关于防范金融领域不良代理投诉举报风险优化营商环境的通告》，提醒广大消费者理性消费、合理维权，切莫轻信黑产的虚假承诺，使自身权益受到不法侵害；与省公安厅、市场监督管理局成立联合工作组，梳理研判犯罪线索，密切协同开展打击行动；联合市场监管部门约谈相关头部自媒体平台，督促加强自媒体广告发布管理；指导银行保险行业协会成立工作专班小组，协调强化行业内联防联控。

据悉，在上述“代理退保”黑产案件查办过程中，各相关部门协同联动、主动出击，经公安机关牵头成立的联合专案组前期侦查，将6名犯罪嫌疑人移送检察机关提起公诉，再由法院依法以“敲诈勒索罪”判决，有力地打击了犯罪分子的嚣张气焰。2022年至今，福建全省公安机关共破获“代理退保”黑产相关案件5起，打掉犯罪团伙3个，抓获犯罪嫌疑人38名，刑拘23名。

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